經濟日報 記者葉憶如、邱金蘭／台北報導
因應亞太洗錢防制組織（APG）來台評鑑，金管會緊盯金融業洗錢防制作業，金管會昨（18）日公布最近二年多來，金融業違反洗錢防制規定被裁罰的情況，今年前九個月被裁罰件數大增，銀行、保險及證券業合計達254件，逼近去年一整年的277件，及前年全年的257件。
金管會銀行局副局長莊琇媛表示，為因應近年全球金融監理著重於行為及文化議題，金管會已將洗錢防制及打擊資恐，列為優先政策目標及核心監理議題，以健全金融體系。
為強化金融業在洗錢防制及打擊資恐的有效性，金管會已加強場外監理及金融檢查的範圍、強度及頻率，使得近年來裁罰件數呈現上升趨勢。
不過莊琇媛表示，裁罰方式，除了罰鍰、還有糾正及發函要求改善等。金管會資料顯示，發函要求改善的件數最多，以今年前九個月為例，就有159件，其次是糾正有78件，罰鍰才15件。
因此今年前九月，金融業因違反洗錢防制相關規定，被處罰鍰金額合計僅有590萬元，去年一年有3,206萬元、前年則有5,120萬元。
因應APG來台實地評鑑，各部會全力備戰，金融機構更是重要防線，配合洗錢防制法修正案去年6月28日上路，金管會密集展開專案金檢，確保金融機構依規定執行洗錢防制。
金管會去年下半年對銀行、保險及證券業，分別展開洗錢防制專案金檢後，今年上半年又針對三大業別，啟動另波專案金檢。
密集金檢結果，也發現金融機構大大小小缺失，根據金管會資料，從去年6月28日以來，幾乎每個月都有金融機構因違反洗錢防制法規定被開罰。
防洗錢罰鍰總金額 銀行最高
金管會昨（18）日公布2016年以來，金融業因違反洗錢防制作業相關規定被裁罰金額，二年九個月來，共罰8,916萬元，其中以銀行業最多有8,296萬元；至於保險業，二年九個月來共罰鍰560萬元、證券業是60萬元。
金管會資料顯示，銀行業在2016年共被罰4,880萬元，當年發生兆豐銀在美國被重罰案，金管會也對兆豐開罰1,000萬元；去年則罰3,146萬元。
今年銀行業罰鍰明顯降低，今年前九個月，僅罰270萬元。
保險2016年罰240萬元，去年都沒有罰鍰，金管會保險局表示，2016年保險業在申報大額通貨交易及確認身份作業上有不少缺失，2017年檢討修訂規定後，業者明顯改善。但今年前九個月又增到320萬元。
證券業2016年沒有罰鍰案例、2017年罰60萬元，今年前九個月，都沒有罰鍰。